2019年数字货币骗局案例剖析

一、引言

2019年，数字货币市场呈现出蓬勃发展的态势，但与此各种骗局也如影随形。这些骗局不仅给投资者带来了巨大的经济损失，也扰乱了正常的金融秩序。深入了解这些骗局案例，对于投资者防范风险、维护自身权益以及监管部门加强监管都具有重要意义。

二、2019年数字货币骗局典型案例分析

（一）“通证银行”案例

1. 骗局手段

在2019年，不法分子借助境外服务器设立名为“通证银行”的投资平台。李某等人以该平台为依托，在多地开展宣讲会进行宣传推广。他们声称这个平台具有诸多诱人功能，例如可以存储比特币、以太币等主流虚拟货币，并且宣称在平台上持币能够获得高额回报，日息可达千分之一至千分之八，这种回报率远远超出了正常的投资收益水平。为了吸引更多人参与，他们还推出推荐投资人可获取返利的优惠政策。

2. 诈骗结果

这些看似诱人的宣传点吸引了许多急于求成、幻想一夜暴富的投资者。不少投资者受到高额回报的蛊惑，投入了自己的积蓄。到了2019年6月，投资者的噩梦开始来临，平台上的虚拟货币已经无法提取。而到了7月，储户的虚拟货币竟然被强制转化。之后，整个“通证银行”平台关闭并且无法登录。

3. 法律判定

经审理发现，被告人李某以投资虚拟货币为名，利用投资者对高额回报的追逐心理，向社会公众广泛吸收资金，其行为严重扰乱了金融秩序。由于骗取的资金数额巨大，李某的行为已经构成了非法吸收公众存款罪。最终法院判处李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币15万元。

（二）以“虚拟货币挖矿”为名的骗局

1. 骗局手段

有些骗子公司打着虚拟货币挖矿的旗号行骗。他们声称投资者只需要投入资金购买所谓的“挖矿设备”或者“挖矿算力”，就可以坐享挖虚拟货币所带来的收益。这些公司还会编造出一些看似专业的数据，比如介绍挖矿设备的先进性、挖矿算法的高效性以及未来虚拟货币价格上涨的必然性等。甚至有些还承诺给予投资者保底的收益，以吸引那些对虚拟货币和挖矿概念一知半解但又想获利的投资者。

2. 诈骗结果

一旦投资者投入资金，这些骗子公司就开始找各种借口拖延支付所谓的“挖矿收益”。有的公司声称是由于网络故障、虚拟货币价格波动等原因导致收益延迟；有的则直接消失不见，切断与投资者的所有联系。投资者不仅没有得到期望中的收益，反而血本无归，投入的资金打了水漂。

3. 风险揭示

这类骗局利用了投资者对虚拟货币挖矿行业不了解的情况。实际上，虚拟货币挖矿虽然存在一定的获利可能性，但同时也面临着巨大的风险，如能源消耗大、政策风险以及市场波动等。而且那些所谓的保证收益在正常的商业投资中是极不现实的。

（三）虚假的虚拟货币交易平台骗局

1. 骗局手段

建立虚假的虚拟货币交易平台的骗子们通常会精心打造一个看似正规的交易平台界面。他们在平台上列出各种虚拟货币的价格走势，还可以进行模拟交易，让投资者感觉这个平台非常专业。他们会利用一些黑客手段或者不正当竞争方式来控制平台上的虚拟货币价格，吸引投资者进入。例如，他们会先抬高某种虚拟货币的价格，让投资者看到价格上涨的趋势后纷纷买入，然后再突然抛售，使价格暴跌，投资者遭受损失。而且，他们还可能通过恶意操纵交易记录等手段，欺骗投资者相信自己的交易是成功的，但实际上资金已经被转走。

2. 诈骗结果

投资者在这样的虚假平台上进行交易，最终往往面临资金损失。有些投资者可能在平台价格波动时盲目跟风操作，不仅没有赚到钱，反而亏损惨重。而那些被骗取资金的投资者，想要通过正规渠道维权却非常困难，因为这些虚假平台随时可能关闭，并且背后的诈骗分子往往会隐藏自己的身份。

3. 监管缺失与警示

在2019年，虽然已经有一些针对虚拟货币交易的监管措施，但由于虚拟货币交易的创新性和复杂性，仍然存在一定的监管缺失。这也使得一些骗子有机可乘。这一现象警示投资者在选择虚拟货币交易时，一定要选择合法合规、受到严格监管的平台。

三、防范2019年数字货币骗局的建议

（一）增强投资者教育

1. 知识普及

监管部门和金融机构应该加大对数字货币知识的普及力度，让投资者了解虚拟货币的本质、特点以及相关的风险。例如，可以开展线下的讲座、培训课程，也可制作线上科普视频、文章等，向投资者详细介绍虚拟货币与法定货币的区别、虚拟货币的投资风险以及当前市场上的合法虚拟货币种类等。

2. 风险意识培养

要培养投资者的风险意识，让投资者明白在数字货币投资领域，风险与收益是相伴相生的，不存在无风险的高额回报投资。通过实际的骗局案例分析，让投资者了解到各种骗局的手法和危害，从而在投资决策时保持谨慎。

（二）加强监管力度

1. 完善法律法规

针对数字货币这种新兴金融事物，监管部门需要不断完善相关的法律法规。明确虚拟货币的法律地位，规范虚拟货币的交易行为，对虚拟货币的发行、交易、投资等环节进行详细的法律规定，为打击虚拟货币骗局提供明确的法律依据。

2. 跨部门协作监管

虚拟货币骗局的手段往往涉及多个领域，如金融、网络技术、法律等。需要加强金融监管部门、网络监管部门、公安部门等多部门的协作监管。各部门之间应建立信息共享机制，及时发现和打击虚拟货币骗局，形成监管合力。

（三）投资者自身的防范措施

1. 谨慎投资决策

投资者在面对各种虚拟货币投资机会时，要保持冷静和谨慎。不要轻易相信那些过高收益的承诺，尤其是那些没有可靠投资回报依据的高额回报。在进行投资之前，要对投资的项目进行深入的调查和了解，包括项目的背景、团队成员、技术实力、市场需求等。

2. 合法途径投资

投资者应选择合法的投资途径，选择那些受到严格监管的金融机构或者交易平台进行虚拟货币投资。避免参与那些未经合法注册、没有监管的黑平台或者不明来源的投资项目。

四、结论

2019年的数字货币骗局给投资者带来了沉重的打击，也暴露出监管和市场存在的问题。通过加强投资者教育、监管部门加大监管力度以及投资者自身提高防范意识等多方面的努力，可以有效地防范这类骗局的发生。在未来，随着数字货币市场的不断发展，我们仍然需要保持警惕，不断完善相关的制度和措施，确保数字货币市场健康、有序地发展。